万亿中原银行,为何半年时间三位高管接连“落马”?

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万亿中原银行,为何半年时间三位高管接连“落马”?
发布日期:2022-06-30 20:36    点击次数:126

中原银行原董事长刚被双开,副董事长紧跟着也出了问题。

中央纪委国家监委网站日前披露,据河南省纪委监委消息,中原银行股份有限公司副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法,目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。

中原银行(HK:01216)发布公告,该行董事会宣布其执行董事、副董事长魏杰由于个人原因于2022年6月17日提交辞呈,辞去该行执行董事、副董事长、战略发展委员会委员、关联交易控制委员会委员及风险管理委员会委员的职务。据该行进一步了解,魏杰目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。

为何三位高管接连“落马”?

中原银行成立于2014年12月23日,是河南省唯一一家分支机构网点覆盖全省的省属法人银行。除魏杰外,中原银行原董事长窦荣兴、原副行长赵卫华也已先后被查,三人同为中原银行创始高管班底。

据中央纪委国家监委网站4月17日消息,中原信托有限公司党委书记、董事长赵卫华涉嫌严重违纪违法,目前正接受河南省纪委监委纪律审查和监察调查。

赵卫华工作履历显示,其在2014年12月-2018年1月任中原银行行长助理;2018年1月-2018年5月任中原银行党委委员、行长助理;2018年5月-2020年6月任中原银行党委委员、副行长;2020年6月任中原信托有限公司党委书记、董事长。

紧接着,在6月10日,中央纪委国家监委网站发布消息称,中原银行原董事长窦荣兴被开除党籍和公职。

经查,窦荣兴丧失理想信念,背弃初心使命,违反政治规矩,造成不良影响,处心积虑对抗组织审查,参加迷信活动;违反中央八项规定精神,违规收受礼品礼金,接受可能影响公正执行公务的宴请和旅游;隐瞒不报个人有关事项,组织函询时不如实说明问题,利用职务上的便利为他人在职务调整方面提供帮助并收受钱款;收受可能影响公正执行公务的礼金,违规从事营利活动,利用职权为亲友经营活动谋取利益,利用职权将应当由个人支付的费用由他人支付,搞钱色交易;与他人发生不正当性关系,造成不良影响;丧失纪法底线,大搞权钱交易,利用职务便利为他人在获得贷款、企业经营、职务调整等方面谋利,并非法收受巨额财物;违规发放贷款,数额特别巨大。

资料显示,2014年12月中原银行成立后,窦荣兴即担任该行党委书记、董事长,主持全面工作,直至2021年8月辞任。

再加上魏杰,中原银行今年已有三名高管涉嫌严重违纪违法。至于中原银行本身,同样问题频出。

据了解,中原银行由驻马店银行、开封银行、安阳银行、濮阳银行、漯河银行、三门峡银行等十三家河南省城商行通过新设合并的方式组建而成。2017年在香港联交所主板挂牌上市。不过这十三家商业银行发展程度良莠不齐,导致中原银行存在许多历史遗留问题。

在2018年2月,河南省银监会向中原银行郑州花园路支行出具罚单,因该支行存在信贷资金违规流入股市违法违规行为,根据相关法规,罚款50万元;

7月,河南省银监局新乡分局对中原银行新乡分行开具罚单,因该行办理无真实贸易背景承兑汇票业务、发放“存贷挂钩”贷款,新乡银监分局对其处以50万元罚款。

10月,中国银保监会网站公布了中国银保监会漯河银监分局对中原银行漯河分行的行政处罚决定书,因该行存在贷款“三查”严重不尽职;违规掩盖信贷资产质量;票据业务严重违反审慎经营规则等事实,根据相关法规,罚款70万元。

在2019年,仅1月份,中原银行就因违规问题,连吃五张罚单。

1月10日,河南省银监局鹤壁分局向中原银行鹤壁分行出具罚单,因违规办理信贷、票据业务,根据相关法规,罚款45万元;

1月14日,河南省银监局南阳分局向中原银行开具3张罚单,均是因为“以贷转存”问题。

1月15日,河南省银监局焦作分局向中原银行焦作分行开具罚单,因延迟支付吸存,流动资金贷款被挪用于投资,以贷转存,根据相关法规,罚款20万元。

据不完全统计,仅2019年中原银行收约11张罚单。

值得注意的是,在2020年,中原除遭遇多次罚款外,由中原银行为主承销商发行的“20永煤SCP003”债券爆雷。

2020年11月10日,永城煤电控股集团有限公司(以下简称“永煤控股”)因流动资金紧张,“20永煤SCP003”未能按期足额偿付本息,已构成实质性违约,涉及本息金额共10.32亿元。不久后,中原银行因存在涉嫌违反银行间债券市场自律管理规则的行为被中国银行间交易商协会启动自律调查。

在去年7月,河南银保监局鹤壁分局发布行政处罚通告,中原银行鹤壁分行因个人线上经营性贷款流入房地产等违规被罚款25万元,相关责任人被警告。

同一时期,中国银行保险监督管理委员会河南监管局发布处罚通告:中原银行股份有限公司因“内控先行”执行不到位等违规被合计罚款150万元,相关责任人被警告并罚款。

自2017年7月港股上市以来,中原银行股价一路下挫,截至2022年6月24日收盘,股价为0.81港元/股,与发行价2.45港元/股相比已严重下滑。

背后股东涉及暴雷村镇银行?

近期,河南多家村镇银行爆出无法取款事件。随着官方通报不断披露,事件背后都指向了涉事村镇银行的大股东河南新财富集团。而中原银行隐秘股东与河南新财富集团似乎也存在联系。

据凤凰网《风暴眼》不完全统计,还有至少26家村镇银行跟新财富集团有千丝万缕的关系,包括中原银行、平顶山银行、河南汝南农村商业银行、开封宋都农村商业银行、河南兰考农村商业银行、河南鄢陵农村商业银行等。

比如中原银行在成立之初曾合并的驻马店银行,其股东中有新财富集团的影子。

在重组前,即2013年6月30日,河南新财富集团的关联公司河南航天家电股份有限公司(下称“航天家电公司”)突击入股,出资4416万人民币,获得驻马店银行的5.6%股权。重组后,航天家电也借此成为中原银行的股东。

不过此后因为借贷合同纠纷,航天家电公司持有的中原银行7533.0484万股股权于2020年8月28日被河南兰考农商行申请冻结。

另外,今年中原银行正式吸收合并了的洛阳银行和平顶山银行,均与新财富集团关系密切。

在公开资料中,开封市兰尉高速公路发展有限公司的实际控制人正是新财富集团的吕奕,兰尉高速也曾是平顶山银行的持股股东。

2018年年末,平顶山银行在2019年度同业存单发行计划中披露了变更后的“最大十名股东持股情况”。其中,第三大股东为开封市兰尉高速公路发展有限公司,持股占比8.12%。

除了兰尉高速,南阳市进财钢材经销有限公司也实际持有平顶山银行7160.0万股权。而进财钢材公司的法人正是新财富前高管张学生,因而也疑似新财富的关联公司。

另一家吸收合并的洛阳银行,于2016年由河南海菱实业发展有限公司持股3.5%,而海菱实业的早期投资人、高管张磊曾担任新财富集团高管,目前是开封市兰尉高速公路发展有限公司通许服务区法人代表。

中原银行今年上半年接连三位高管被查,具体原因尚未可知,不过其中含义耐人寻味。

在6月23日的新闻发布会上,银保监会副主席肖远企表示,近期河南地方公安机关还有地方金融监管部门已经就河南个别村镇银行的问题向媒体进行了通报,目前公安机关正在侦办,也抓获了一批犯罪嫌疑人,查封了一批涉案资产。银保监会将会配合地方党委政府做好相关工作,我们已经责成河南银保监局履行监管职责,依法保护广大人民群众的合法权益。



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